Bij beleggen kan je inleg minder waard worden

Trustpilot 4,7/5

Onze investeringen

Het UpToMore Fund belegt op kostenefficiënte wijze zo breed mogelijk in de wereldwijde aandelenmarkten.

We hanteren een passieve beleggingsstrategie en investeren in zorgvuldig geselecteerde passieve indextrackers, ook wel ETF’s (exchange-traded funds) genoemd. Deze ETF’s bieden brede spreiding en richten zich op duurzaam en maatschappelijk verantwoord beleggen.

Alle ETF’s in het fonds voldoen aan Artikel 8 van de EU-regelgeving voor duurzame beleggingen (SFDR). Door consequent te kiezen voor de meest kostenefficiënte varianten, bedragen de gemiddelde jaarlijkse kosten van deze ETF’s slechts 0,21%.

iShares MSCI World SRI UCITS ETF EUR (Acc) AEX EUR

Weging: 11,02%

  • Belegt wereldwijd in bedrijven met hoge scores op het gebied van milieu, maatschappij en bestuur (ESG).
  • Vermijdt bedrijven die betrokken zijn bij schadelijke activiteiten, zoals fossiele brandstoffen.
  • Doel is een duurzame groei van kapitaal en inkomsten te realiseren.

Amundi MSCI World SRI Climate Net Zero Ambition PAB UCITS ETF Acc (C)

Weging: 12,71%

  • Richt zich op bedrijven wereldwijd die uitblinken in hun ESG-scores en die voldoen aan de richtlijnen van het klimaatakkoord van Parijs.
  • Sluit bedrijven uit die negatieve sociale of milieueffecten hebben.
  • Streeft naar een klimaatvriendelijke belegging.

SPDR S&P 500 Leaders UCITS ETF

Weging: 16,10%

  • Volgt de S&P 500 Index, maar met focus op duurzaamheid.
  • Belegt in Amerikaanse bedrijven die voldoen aan strenge ESG-criteria, met behoud van een sectorverdeling vergelijkbaar met de traditionele S&P 500.

UBS (Lux) Fund Solutions MSCI World Socially Responsible UCITS ETF (USD) A-acc ETF GER EUR

Weging: 10,17%

  • Richt zich op opkomende markten en investeert in bedrijven met sterke ESG-scores.
  • Sluit controversiële sectoren uit en volgt een benchmark die aansluit op EU-klimaattransitienormen.

iShares MSCI EMU ESG Enhanced UCITS ETF EUR (Acc)

Weging: 15,25%

  • Richt zich op bedrijven uit Europese landen binnen de eurozone met sterke ESG-scores en een lage koolstofuitstoot.
  • Vermijdt controversiële sectoren en voldoet aan de EU-normen voor klimaattransitie.

iShares MSCI Europe SRI UCITS ETF EUR (Acc) AEX EUR

Weging: 8,48%

  • Belegt in duurzame bedrijven uit ontwikkelde Europese markten met hoge ESG-scores.
  • Vermijdt bedrijven die betrokken zijn bij schadelijke activiteiten.
  • Focus op maatschappelijk verantwoord beleggen.

Xtrackers MSCI World ESG UCITS ETF 1C GER EUR

Weging: 11,02%

  • biedt wereldwijde blootstelling aan bedrijven met uitstekende ESG-prestaties en een lage koolstofuitstoot.
  • Gebaseerd op een brede marktindex en selecteert bedrijven die duurzaamheid hoog in het vaandel hebben staan.

iShares MSCI EM ESG Enhanced UCITS ETF USD (Acc)

Weging: 15,25%

  • Richt zich op opkomende markten en investeert in bedrijven met sterke ESG-scores.
  • Sluit bedrijven uit die actief zijn in controversiële sectoren.
  • Volgt een benchmark die voldoet aan de EU-normen voor klimaattransitie.

Overzicht investeringen

Naam ISIN Weging Lopende kosten Transactie-kosten Totale kosten Datum Eid
iShares MSCI World SRI ETF IE00BYX2JD69 11,02% 0,20% 0,01% 0,21% 30-05-2025
Amundi MSCI World SRI Climate Net Zero ETF IE000Y77LGG9 12,71% 0,18% 0,01% 0,19% 02-04-2026
SPDR S&P 500 Leaders UCITS ETF IE00BH4GPZ28 16,10% 0,03% 0,10% 0,13% 30-05-2025
UBS MSCI World SRI ETF LU0950674332 10,17% 0,20% 0,00% 0,20% 11-06-2025
iShares MSCI EMU ESG Enhanced ETF IE00BHZPJ015 15,25% 0,12% 0,07% 0,19% 26-11-2025
iShares MSCI Europe SRI ETF IE00B52VJ196 8,48% 0,20% 0,04% 0,24% 30-05-2025
Xtrackers MSCI World ESG ETF IE00BZ02LR44 11,02% 0,20% 0,02% 0,22% 16-02-2026
iShares MSCI EM ESG Enhanced ETF IE00BHZPJ239 15,25% 0,18% 0,11% 0,29% 25-11-2025
8 fondsen 100% 0,15% 0,05% 0,2064%

Laatste update 02-03-2026.

Hoe duurzaam is artikel 8 van de SFDR-regelgeving?

Het UpToMore Fund belegt alleen in ETF’s met de SFDR-classificatie van Artikel 8. Dat betekent dat deze fondsen voor minstens 80% beleggen in bedrijven en projecten waar duurzaamheid een belangrijke rol speelt. Ze richten zich op zaken als schonere productie, betere arbeidsomstandigheden en gelijke kansen.

Zijn er sectoren waarin minder wordt belegd vanwege duurzaamheidsoverwegingen?

We beleggen minder in sectoren die veel schade kunnen veroorzaken, zoals steenkool, wapens of tabak. Minstens 80% van alle investeringen gaat naar beleggingen die voldoen aan duurzaamheidscriteria.

Wat is een ETF?

ETF staat voor Exchange-Traded Fund: dat is een beleggingsfonds waarvan je aandelen op de beurs kunt kopen en verkopen.

Zo’n fonds belegt meestal in een grote verzameling van financiële producten zoals aandelen en/of obligaties. Als je een aandeel van een ETF koopt dat zich op aandelen richt, beleg je dus niet in één bedrijf, maar in honderden of zelfs duizenden tegelijk.

Via UpToMore beleg je in ETF’s met aandelen van bedrijven wereldwijd. Je hoeft zelf niet uit de duizenden ETF’s te kiezen: wij hebben een selectie gemaakt op basis van lage kosten, regionale spreiding, en duurzaamheid.

Let op: de waarde van je belegging kan zowel stijgen als dalen. Je kunt (een deel van) je inleg verliezen.

Is er dividendlekkage?

Wat is dividendlekkage?

Dividendlekkage betekent dat er buitenlandse belasting wordt geven over het dividend (uitkering van winst door een bedrijf omdat je direct of indirect aandelen bezit) dat je niet als belegger terug kan krijgen bij je eigen aangifte. Het gaat meestal om een klein bedrag. Er is geen gestandaardiseerde rapportage beschikbaar van aanbieders van beleggingsproducten over de exacte hoogte van deze zogenaamde dividendlekkage.

Is er dividendlekkage bij UpToMore?

Ja, want via onze ETF’s beleggen we wereldwijd in aandelen. Bij UpToMore wordt dit geschat op 0,25% tot 0,30% van het fondsvermogen (berekening december 2025).

Wees voorzichtig met vergelijken

Sommige aanbieders van fondsen claimen grote belastingvoordelen (zoals een “dividendvoordeel”) ten opzichte van andere aanbieders, zonder dat duidelijk is hoe dat voordeel wordt berekend.

Je hebt over afgelopen jaren precieze cijfers nodig – over zowel betaalde belasting door het fonds als de door de belegger terug te vragen belasting – om te bepalen wat het voordeel voor dat fonds potentieel kan zijn. Dat cijfer kun je dan vergelijken met andere aanbieders, mits die een vergelijkbaar beleggingsbeleid hebben. Je uiteindelijke rendement wordt bepaald door meer elementen, waaronder het beleggingsresultaat en kosten.

Let op: Beleggen brengt risico’s met zich mee. De waarde van je belegging kan stijgen of dalen en je kunt een deel van je inleg verliezen.

Meer vragen